Propuesta de mejora para el stock de deuda comercial por importaciones. Reunión con autoridades del Min. de Economía y BCRA

Estimados clientes,

👉🏼 La CIRA participó junto a las principales Cámaras empresariales del país de una reunión con autoridades del Ministerio de Economía y del Banco Central de la República Argentina, a los efectos de tratar como tema único, el stock de deuda comercial por importaciones.

Hacemos llegar a uds. las novedades al respecto 👇🏼

Luego de la reunión que la CIRA mantuvo el pasado viernes con el Secretario General de Coordinación del Ministerio de Economía, Juan Pazos; con el Secretario de Industria y Comercio, Pablo Lavigne y con el Vicepresidente Segundo del BCRA, Alejandro Lew, junto a las principales Cámaras empresariales del país, a los efectos de analizar el presente y futuro del stock de deuda comercial por importaciones, hemos elaborado a partir de los aportes de nuestros socios cuatro propuestas fundamentales cuyo resumen encontrarán al final de esta comunicación.

Durante el desarrollo de la reunión los funcionarios expresaron la cruda realidad del nivel de reservas del Banco Central y los desafíos presentes y futuros que representa la convivencia entre el cumplimiento de la deuda contraída y la necesidad de seguir importando mes a mes en 2024 para mantener el ritmo de la actividad económica. Además indicaron que la deuda actual superaría los 60.000 millones de dólares, incluyendo servicios. Aquí se presenta una dificultad adicional: hay inconsistencias entre la deuda que registra la AFIP y la que registra el BCRA.

¿Qué medidas se tomarán?

• A los efectos de llevar un control sobre el stock de deuda comercial por importaciones real, en los próximos días se pondrá en funcionamiento un sistema informático donde los empresarios podrán registrar su deuda comercial vigente con el exterior, con todos los detalles mínimos necesarios. De esta manera el Gobierno buscará obtener los datos de deuda real.

• El sistema informático que se creará a tal efecto contará con una interface amigable para su uso (simple) y estará un tiempo limitado a disposición para que los importadores puedan completarlo.

• Se crearán una serie de BONOS (BOPREAL) en dólares que se podrán suscribir en pesos. Estos bonos serán 1 a 1, contra la deuda que tenga una empresa.

• Las únicas deudas que podrán suscribirse serán comerciales, producto de una importación pendiente de pago.

• Los BONOS tendrán diversos plazos (uno, dos, tres y cuatro años). Serán comercializables en el mercado secundario y tendrán además una tasa de interés máxima del 5% (con amortización es variable según el bono).

• Los BONOS serán emitidos por Ley local.

• Quien compre los BONOS BOPREAL no perderá el acceso al MULC. Además, se podrán utilizar como instrumento de garantía.

¿Qué más se está analizando?

• Instrumentar alicientes sobre los diversos bonos para hacerlos más atractivos (por ejemplo, que su suscripción implique no liquidar impuesto PAIS para la empresa)

• Si una empresa ya tiene una SIRA pagada por CCL se abriría la posibilidad de dar por cumplido el pago sin incurrir en la Ley Penal Cambiaria u otras sanciones.

• Que el impuesto PAIS esté exento para las importaciones cuando se ingresa a alguno de los BONOS según su plazo (probablemente los más largos)

• Que los bonos tengan una cobertura de seguridad adicional en función del avance positivo de las reservas.

• Que las PYME tengan un tratamiento especial o a beneficios/incentivos adicionales adicional, habida cuenta de la falta de experiencia y recursos para manejar instrumentos financieros, entre otras desventajas.

• Otros mecanismos alternativos además de una estructura de BONOS.

Los funcionarios presentes, pusieron el foco en escuchar propuestas para mejorar el cuadro de situación, volver atractivo a los BONOS y buscar alternativas especialmente para los micro, pequeños y medianos empresarios.

El día lunes a primera hora (plazo máximo) se presentó la siguiente propuesta realizable de 4 puntos, la cual resumimos para ustedes a continuación:

OPCIONES PARA LAS PYME

Destinatarios

Las presentes propuestas aplican solo para micro, pequeñas y medianas empresas tramo 1 y 2, que tengan vigente su Certificado MiPyme (para facilitar la implementación con claridad).

Las PYMEs necesitan salvaguardar su relación con los proveedores del exterior y para ello, una serie de medidas específicas podrían traer alivio a las presiones de estos últimos y recompondría, en parte, la confianza perdida.

Si bien entendemos que hay un tratamiento empresarial similar para el stock de deuda por importaciones creemos que las PYME necesitan de ciertos incentivos o facilidades para hacer más fácil su futuro inmediato, sin discriminaciones de sectores económicos o uso de las importaciones, ante los recursos limitados que presentan a los efectos de administrar activos financieros versus grandes corporaciones multinacionales o empresas nacionales de mayor envergadura.

Ante un 2024 que se plantea con la necesidad de que los empresarios argentinos se sigan financiando con sus proveedores del exterior, obtener abastecimiento sin cumplir con toda o parte de las obligaciones contraídas en 2023, pondría a la PYME en un escenario muy desfavorable, por no decir casi imposible de sortear.

Sugerencias

• Modificaciones a los pagos a partir del 13/12

Pequeñas operaciones de importación de hasta USD 40.000, que se puedan pagar a los 30 días (modificación Comunicación A7917).

Operaciones de importación menores a USD 80.000, que se puedan pagar la mitad a los 30 días y el saldo restante (otra mitad) a los 60 días (modificación Comunicación A7917).

Operaciones mayores a USD 80.000, según el punto 1.2.iv de la Comunicación A7917 vigente.

Beneficios

• Equilibrio de la competencia entre grandes compañías que gozan de mayor espalda financiera, en relación a la pyme argentina que podría verse seriamente en riesgo de abastecimiento por no cumplir con los pagos rápidamente.

• Evitación de la situación sucedida en Marzo 2022 – con la creación de la SIMI “A” y SIMI “B” – donde esta última se pagaba a 180 días y se observó, en los mercados de competencia donde convivían empresas pequeñas y grandes corporaciones, que estas últimas incrementaron exponencialmente su importación bajo SIMI “B” ganando participación de mercado a costa de stock pero, sobre todo, de una importante diferencia de espalda financiera.

🔳 Otorgar un “cupo fijo” a las PYMES (asignado por CUIT) para pagar deuda anterior al 12/12 a través del MLC

Una PYME que registre (en el sistema informático que entrara en vigencia) una deuda anterior al 12/12, total igual o menor a USD 200.000, que la misma no deba suscribir bonos y que se le genere una calendarización de pago especial durante el primer trimestre de 2023.

Si una PYME presenta una deuda superior a ese monto, que la diferencia entre el valor propuesto y el valor adeudado, se deba resolver a través de los bonos o cualquier otro instrumento financiero o comercial que se ponga a disposición.

🔳 Permitir a las PYME el ingreso al CCL/MEP para saldar diferencias entre la venta anticipada de los bonos y el monto adeudado por la/las operación/es a cerrar.

Con un plazo mínimo de tenencia en relación al tipo de bono, o bien a partir de una fecha fija donde se estipule una recomposición mínima de las reservas.

Solo las PYME que cumplan con este requisito, podrían entrar en “pequeñas dosis” al CCL/MEP – sin penalidades – a los efectos de cumplir con una o las operaciones pendientes, siempre que la deuda haya sido registrada en el sistema informático que se creará a tal efecto.

Se podría establecer un % máximo de ingreso al CCL/MEP por operación a saldar o bien un tope fijo de diferencia expresado en moneda extranjera.

🔳 Aplicación del bono al pago de impuestos y cargas sociales

La aplicabilidad en ambos casos (impuestos y recursos de la seguridad social) tornaría más atractivo este bono a los ojos empresariales.

No sería una opción solo para la PYME, su aplicación abarcaría todo el universo empresarial.

Para ambos casos debe ser utilizado en un 100% y no tener aplicación parcial.

Este resumen de las cuatro propuestas presentadas por nuestra Institución están lejos de exponer un marco ideal de comercio exterior, pero representan un enfoque de alivio a las micro, pequeñas y medianas empresas en un contexto económico desfavorable donde el mismo Presidente de la Nación en su discurso inicial y el Ministro de Economía ratificándolo 48 horas después, expusieron la situación de las reservas del BCRA y la convivencia que habrá entre su recomposición y las necesidades de importación.

Todas las novedades e informaciones adicionales que ocurran a partir de esta reunión, serán retransmitidas a ustedes oportunamente.

Saludos